在小编中,我们将探讨如何计算本金一直变动的情况下的收益率。当本金不断变动时,简单的收益率计算公式无法准确衡量收益率。我们需要采用一些复杂的计算方法来获得准确的结果。小编将介绍一些常用的计算公式和方法,帮助读者了解如何计算本金一直变动情况下的收益率。
在EXCEL中使用XIRR函数计算收益率
在EXCEL中,我们可以使用XIRR函数来计算本金一直变动情况下的收益率。具体步骤如下:
在EXCEL中输入=XIRR(BB17,AA17)。
这里的BB17是我们的现金流量,即投入资金和收益的变动情况,AA17是对应的日期序列。
然后在单元格中按下回车键,即可得到收益率的计算结果。
使用简单的收益率计算公式
最简单的收益率计算公式为:(收益/本金)*100%。对于本金一直变动的情况,我们可以通过当前总市值和当前盈亏来计算收益率。具体步骤如下:
假设收益为2W,本金为10W,则收益率=(2W/10W)*100%=20%。
对于证券账户等不记得具体投入本金的情况,可以通过当前总市值和当前盈亏来计算收益率。
计算总收益率和年化收益率
当本金一直变动时,我们可以首先计算总收益率,然后再计算年化收益率。
第一步,计算总收益率:总收益率=收益/本金*100%。比如总收益率=(卖价/买价)-1*100%。
第二步,计算年化收益率:年化收益率=投资年限的N次方根(1+总收益率)-1*100%。其中,N为投资年限。
总资产收益率(ROA)
总资产收益率(ROA)是衡量企业运营效益的指标,也可以用于计算本金一直变动情况下的收益率。具体计算方法如下:
总资产收益率=净利润/总资产*100%。
通常情况下,也可以用期初和期末的平均值来计算总资产收益率。
加权计算
如果本金总在变动,我们需要采用加权计算的方式来计算收益率。具体步骤如下:
首先,约定本金在一个周期内不变。
其次,按照不同的投资比例和收益率进行加权计算,得到加权后的收益率。
XIRR函数的计算公式
XIRR函数是一种通过改变收益率进行修正计算的方法,以获得精确的结果。具体计算公式如下:
通过改变收益率(从初始值开始),不断修正计算结果,直至精度小于000001%。
如果函数XIRR运算100次仍未找到结果,则返回错误值#NUM!。
边际利润率和销售利润率
边际利润率和销售利润率是企业利润率的两个重要指标,也可以用于计算收益率。
边际利润率(临界收益率)=1-变动成本率。
销售利润率=利润总额/营业收入*100%。
销售毛利率=(营业收入-营业成本)/营业收入。
定投收益率
定投收益率是指按照固定时间间隔和固定金额进行投资的情况下的收益率。计算方法如下:
每期定投一定金额,定投期数结束后,计算总投入本金和期末总资产,然后计算定投收益率。
年化收益率和日收益率
年化收益率是指将每日收益率转化为年度收益率的指标。一个简单的计算方法是根据365天来计算。日收益率是年化收益率的基础。利率有单利和复利之分。
小编详细介绍了计算本金一直变动情况下的收益率的方法和公式,并且提供了实际示例和应用场景。读者可以根据不同的投资情况选择适合自己的计算方法,准确评估收益率。